W 51. odcinku emitowanego na kanale Portfel Polaka programu RTG Nieruchomości Michał Ławiński – business development manager w Osady Poli porozmawiał z Dr. Grzegorzem Mizerskim – Prezesem Zarządu Crowder.PRO o alternatywnym finansowaniu przedsiębiorstw i projektów deweloperskich oraz o finansach przyszłości.
Dr Grzegorz Mizerski opowiada o swoich projektach
Dr Grzegorz Mizerski najpierw uruchomił platformę crowdlendingową Crowder.PRO. Dziś za jej pomocą kilkuset inwestorów zarabia nawet kilkanaście procent rocznie, a platforma cały czas się intensywnie rozwija.
W efekcie, dr Grzegorz Mizerski postanowił rozszerzyć działalnością grupa Crowder.PRO i pracuje nad uruchomieniem platformy mającej na celu tokenizację nieruchomości komercyjnych.
Dr Grzegorz Mizerski planuje również uruchomić REIT zagraniczny inwestujący na polskim rynku nieruchomości, który będzie skierowany do inwestorów indywidualnych.
Jak działa platforma Crowder.PRO? Jak oszczędzać w czasie inflacji?
Inwestorzy mają dziś problem co zrobić z nadwyżkami swojego kapitału, skoro inflacja przekracza 18% w skali roku.
Rozwiązaniem na częściową ochronę swoich oszczędności jest platforma Crowder.PRO, gdzie można udzielać dobrze zabezpieczonych pożyczek deweloperom o oprocentowaniu rzędu 16%. Inwestować można już od 500 złotych.
Jak Crowder.PRO zabezpiecza interesy inwestora?
Crowder.PRO działa zgodnie z rozwiązaniem prawnym nazywanym administratorem zabezpieczeń. Oznacza to, że niezależna kancelaria prawna, po podpisaniu odpowiednich umów, wpisuje dług na hipotekę.
Co ważne, wszyscy którzy podpiszą umowę z administratorem hipoteki znajdują się w tej umowie na pierwszym miejscu, równolegle. Dodatkowo, na pożyczkę wystawiona jest umowa wekslowa oraz poręczenie. Oznacza to, że zabezpieczenie pożyczki jest bardzo dobre.
Czy warto inwestować poprzez crowdlending?
Wolumen finansowania w crowdlendingu na świecie jest 25 razy większy niż w przypadku tradycyjnego, bardziej medialnego crowdfundingu.
Wydaje się, że crowdlending cały czas będzie się rozwijać, ponieważ dziś wielu inwestorów szuka inwestycji przynoszących wyższą stopę zwrotu niż lokaty bankowe, które jednocześnie są naprawdę bezpieczne, nie wiążą się z dużym ryzykiem.
Co więcej, prezesi banków ostrzegają dziś, że polskie banki mogą zamknąć się przed finansowaniem małego i średniego biznesu. Popyt na alternatywne formy inwestowania cały czas będzie więc rósł.
Tokenizacja nieruchomości w praktyce
Tokenizacja ma na dobrą sprawę niewiele wspólnego z rynkiem kryptowalut. Są to po prostu kryptoaktywa, czyli stokenizowane papiery wartościowe. Unia Europejska zaakceptowała już rozporządzenie MiCA, które ma na celu uregulować kryptoaktywa. Wejdzie ono w życie już w 2024 roku.
Dr Grzegorz Mizerski uważa zatem, że jesteśmy u progu wielkiej rewolucji związanej z tokenizacją i zamierza on wziąć w niej udział. Uruchamia on zatem platformę do tokenizacji nieruchomości komercyjnych.
Co zmieni się w UE po wejściu w życie MiCA w 2024?
Rozporządzenie MiCA wyeliminuje całą szarą strefę związaną z technologią blockchain i kryptoaktywami. W praktyce powstaną ramy prawne do tokenizacji, dlatego Komisja Nadzoru Finansowego nie będzie mogła powstrzymywać rozwoju tej branży.
Jakie są problemy tokenizacji nieruchomości?
Problemem jest przede wszystkim obecne uregulowanie prawne. Dziś w Polsce nie jest możliwa tokenizacja nieruchomości z prawem przenoszenia własności. W 2024 roku być może ulegnie to zmianie.
Czym są REITy i jak w nie inwestować?
Dr Grzegorz Mizerski bazuje na głębokiej znajomości rynku nieruchomości w Polsce. Wie on które kategorie nieruchomości w naszym kraju są atrakcyjne. Przede wszystkim mowa tutaj o mieszkaniach na wynajem, których rynek cały czas się rozwija. REIT inwestujący na tym polskim rynku będzie uruchomiony w Wielkiej Brytanii.
Jak będzie wyglądał REIT od Crowder.PRO?
REIT będzie zarządzany przez polskich menedżerów i kierowany do polskich inwestorów, lecz będzie on notowany na alternatywnym rynku giełdowym w Wielkiej Brytanii – AIM.
Z czasem jego akcje będą miały być również wprowadzone na rynek NewConnect. REIT ten ma być skierowany przede wszystkim do polskich inwestorów lokujących swoje oszczędności za pomocą kont IKE i IKZE.
Budynki typu RENTON – budynki z mieszkaniami na wynajem
REIT od Crowder.PRO będzie inwestował w budynki typu RENTON. Są to budynki o statucie hotelowym z jednostkami mieszkaniowymi o powierzchni 18-20 metrów kwadratowych, skierowanymi głównie dla singli pracujących w wybranych lokalizacjach.
Rozważane jest także inwestowanie w kamienice na wynajem oraz inwestowanie w rynek małe magazynu typu self storage.
Analiza polskiego rynku nieruchomości
Rynek nieruchomości jest powiązany z rynkiem kredytowym. Z tego powodu pewne jest obecnie kilka lat spowolnienia na rynku nieruchomości. Rynek mieszkaniowy, podobnie jak nieruchomości komercyjne oraz handlowe, w najbliższych latach powinny sobie radzić zatem dość kiepsko.
Zapraszam do samodzielnego zapoznania się z całą rozmową, znajduje się ona poniżej:
