“Polak Inwestor” to nowy program emitowany na kanale Portfel Polaka, prowadzony przez Izabelę Kozakiewicz, która wyjaśni, jak Polacy podchodzą do finansów i inwestycji, w co i po co inwestują swoje pieniądze oraz co powstrzymuje Polaków przed rozpoczęciem inwestowania.
W najnowszym odcinku programu Izabela Kozakiewicz oraz jej goście: Tomasz Bilczyński – Brokerage Business Lead w Accenture Polska i Marcin Wlazło, Dyrektor Biura Maklerskiego Pekao analizują, jak zmienia się polski rynek finansowy. Oto, czego się dowiedzieliśmy:
Jakie są główne trendy w zachowaniu inwestorów indywidualnych w ostatnich latach?
Wraz z rozwojem technologii zmieniają się potrzeby i zainteresowania klientów. W efekcie, w ostatnich latach inwestorzy zaczęli oczekiwać dostępu do najnowszych informacji oraz dostępu do samego produktu inwestycyjnego natychmiast – online, przez 24 godziny, 7 dni w tygodniu.
Co więcej, klienci coraz bardziej zaznaczają, że potrzebują transparentności. Ponadto, w ostatnich latach klienci biur maklerskich zaczęli również zwracać uwagę na zrównoważony rozwój, w tym na praktyki ESG. Dodatkowo, coraz więcej inwestorów w ostatnich latach zaczęło interesować się rynkiem kryptowalut.
Jak inwestuje się w Europie Zachodniej?
Statystycznie co piąty Polak posiada minimum jeden produkt inwestycyjny. Dla porównania, we Francji czy Niemczech co trzeci obywatel posiada choć jeden produkt tego typu, a w Skandynawii – co drugi.
Oznacza to, że w Polsce nadal jest niewielu inwestorów. Obywatele naszego kraju znajdują się natomiast na pierwszym miejscu pod względem przechowywania oszczędności w gotówce lub na lokatach.
Nie ma więc żadnych wątpliwości, że dziś Polacy mają większą awersję do ryzyka niż obywatele krajów Europy Zachodniej, co wynika z faktu, że społeczeństwa Zachodu wciąż są po prostu bogatsze.
Czego dotyczyło badanie Accenture o inwestorach?
Badanie Accenture miało za zadanie odpowiedzieć na pytanie, czym charakteryzują się klienci biur maklerskich oraz inni inwestorzy. Zostali oni zapytani, z jakich produktów inwestycyjnych korzystają oraz czego im brakuje, a także jak wypadają polskie biura maklerskie na tle zagranicznych firm inwestycyjnych.
Kolejne pytanie dotyczyło tego, czy zrównoważone inwestowanie jest ważne dla polskich inwestorów. W badaniu Accenture duży nacisk położono również na podejście do nowinek technologicznych, takich jak robodoradztwo. Respondentów zapytano też, na ile ważne są dla nich aplikacje mobilne do inwestowania.
Czy polski rynek kapitałowy są atrakcyjne dla inwestora indywidualnego – tego aktywnego dziś i tego, który właśnie wchodzi na rynek pracy?
Dla doświadczonych inwestorów, którzy od lat lokują kapitał na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie polski rynek kapitałowy zdecydowanie wciąż jest atrakcyjny. Natomiast młodzi inwestorzy oczekują, że będą mieli dostęp do globalnego rynku kapitałowego, a nie tylko GPW.
Czy polskie firmy inwestycyjne mają szansę osiągnąć atrakcyjność w oczach młodych inwestorów w wyścigu z zagranicznymi instytucjami?
Okazuje się, że tak, ponieważ młodzi inwestorzy oczekują jak najszybszego i najszerszego dostępu do edukacji związanej z inwestowaniem. Co więcej, wiedza ta musi być prezentowana w nowoczesnym wydaniu. Ponadto, młodzi inwestorzy także deklarują, że preferują kontakt z doradcą inwestycyjnym.
A rozwiązania tego typu mogą zapewnić tylko polskie biura maklerskie, gdyż zagraniczne będą w tych dwóch obszarach oferować przede wszystkim pomoc pod postacią chatbotów. Co jednak najistotniejsze, polskie firmy inwestycyjne muszą po prostu badać potrzeby młodych inwestorów i się do nich dostosowywać w tym zakresie.
Jak dziś inwestor powinien wybrać swoją drogę dbania o finanse?
Każdy inwestor musi zbudować pewien fundament, na którym będzie opierał swoją strategię na rynku kapitałowym. Zbudować go można na dwa sposoby – za pomocą wartościowej edukacji lub własnych doświadczeń (głównie negatywnych).
Ponadto, inwestor w dzisiejszych czasach musi weryfikować źródła informacji, które do niego trafiają. Stosując się do powyższych zasad będziemy w stanie samodzielnie ocenić czy dana porada ma sens, czy nie.
Zapraszam do samodzielnego zapoznania się z całą rozmową, nagranie znajduje się poniżej:
