Rynek produktów finansowych i usług bankowych jest obecnie tak szeroki i zróżnicowany, że przeciętny człowiek nie jest samodzielnie realnie ocenić korzyści płynących z danej oferty. Próby samodzielnego wyboru oferty zwykle kończą się fiaskiem – produkt albo okazuje się droższy niż myśleliśmy, albo nie do końca spełnia nasze oczekiwania w perspektywie długoterminowej. Na szczęście istnieje sposób, aby zawsze wybierać najlepsze oferty – jest nim współpraca ze sprawdzonym doradcą finansowym.
Kim jest doradca finansowy i w czym się specjalizuje?
Doradca finansowy to specjalista z zakresu produktów finansowych i ofert bankowych. Jako że nie współpracuje z jedną konkretną instytucją, lecz posiada wgląd we wszystkie oferty banków działających w Polsce, jest w stanie wskazać te najlepsze oraz przedstawić je w zrozumiały sposób klientowi zainteresowanemu ich zakupem.
Doradca finansowy to ekspert w świecie finansów, posiada wykształcenie kierunkowe oraz wieloletnie doświadczenie zdobyte podczas pracy w różnych instytucjach finansowych. W przeciwieństwie jednak do pracowników zatrudnionych z ramienia banku, ekspert finansowy działa wyłącznie w interesie jednej osoby – jest nią jego klient.
Doradca finansowy pomaga klientom w wyborze najkorzystniejszych z ich perspektywy produktów finansowych. Przeprowadza ich przez zawiły proces ubiegania się o kredyt hipoteczny i gotówkowy, wyjaśnia szczegóły ubezpieczeń, lokat oraz promocji bankowych oraz wskazuje te produkty, których wybór będzie dla klienta najlepszy, przy uwzględnieniu jego sytuacji zawodowej, rodzinnej oraz potrzeb i oczekiwań. Przed podpisaniem umowy na konkretny produkt finansowy, dokładnie analizuje wraz z klientem umowę, wyjaśnia wszelkie wątpliwości oraz stoi na straży jego interesów w kontaktach z bankiem.
W jakich sytuacjach warto skonsultować się z ekspertem finansowym?
Wsparcie sprawdzonego doradcy finansowego jest wręcz niezbędne w procesie ubiegania się o kredyt hipoteczny. Jest to jedno z najwyższych zobowiązań finansowych, jakie przeciętny człowiek zaciąga w swoim życiu, które będzie przez niego spłacane przez wiele kolejnych lat. Od wyboru konkretnej oferty oraz dopasowania jej parametrów do potrzeb klienta będzie zależała sytuacja materialna jego i jego rodziny przez kolejnych 15, 20 a nawet 30 lat. Tak odpowiedzianej decyzji nie należy podejmować bez konsultacji ze specjalistą. Doradca finansowy wyliczy nie tylko zdolność kredytową, czyli powie, jaki kredyt będziemy w stanie uzyskać, ale także wskaże najkorzystniejsze, aktualnie dostępne oferty, spośród których klient wybierze tę najlepszą dla siebie.
Doradca finansowy to nie tylko specjalista od kredytów hipotecznych i gotówkowych. To także sprawdzony ekspert, za pośrednictwem którego możemy uzyskać dostęp do atrakcyjnych lokat, ubezpieczeń bankowych oraz funduszy inwestycyjnych. Wszystko to bez potrzeby samodzielnego analizowania dziesiątek ofert, odwiedzania kolejnych banków oraz wątpliwości, czy dana oferta jest rzeczywiście najlepsza. Co jednak najistotniejsze, wszystkie usługi świadczone przez eksperta są dla jego klientów całkowicie bezpłatne. Jego wynagrodzenie jest bowiem wypłacane przez bank, z którego usług zdecydował się skorzystać klient.
